Сотрудничество с сомнительными компаниями автоматически влечет подозрения, что ваш бизнес тоже замешан в нелегальной деятельности.
Если бизнес-партнер попал в зону высокого риска, с ним опасно иметь дело:
- Переводы ему или от него могут зависнуть из-за блокировки счета в самый неподходящий момент.
- Он будет не в состоянии выполнить свои обязательства.
- Если работаете честно, но ваш клиент замешан в обналичке, вас тоже могут проверить.
Что делать и как обезопасить свой бизнес?
-
Указывать понятное назначение платежа
Нужно писать не просто «предоплата», а подробно описывать, за что именно, по какому договору. Так банк понимает экономический смысл операции.
-
Готовить документы заранее
Бывает, что партнер перевел крупную сумму, а договор еще не подписали. Правильно делать так: сначала подписанный договор, потом предоплата.
-
Работать по своим ОКВЭД
Получать деньги только за те услуги и товары, которые указаны в ваших кодах экономической деятельности. Если компания торгует металлом, она не может получать деньги за информ. услуги.
-
Не снимать все наличные
Если ИП снимает со счета все деньги, для банка это выглядит подозрительно. Финмониторинг, скорее всего, захочет убедиться, что это настоящая компания, а не обнальщик.
-
Оплачивать хозяйственные нужды с расчетного счета
Оплачивайте аренду офиса, канцтовары и ком. платежи со счета компании. Так банк увидит ваши затраты, и у него не будет сомнений в реальности компании.
-
Проверять контрагентов
Если работаете честно, но ваш клиент замешан в обналичке, вас тоже могут проверить. А вы можете даже не знать, что работаете с подозрительным партнером.
Проверка контрагентов в 1С
Напомним, что сейчас проверка контрагентов в программах 1С обеспечивается двумя эффективными сервисами:
-
1СПАРК Риски – комплексный инструмент для оценки надежности бизнес-партнеров и мониторинга изменений, который помогает выявлять потенциальные риски сотрудничества и принимать взвешенные решения.
-
1С:Контрагент – сервис для автоматического заполнения данных о контрагентах и получения актуальной информации о контрагентах из официальных источников с удобным комплексным отчетом «Досье контрагента».
1С:Контрагент и 1СПАРК Риски работают в актуальных релизах:
- 1С:Бухгалтерия
- 1С:Управление нашей фирмой
- 1С:ERP Управление предприятием
- 1С:ERP.Управление холдингом
- 1С:Комплексная автоматизация
- 1С:Управление торговлей, редакция
- 1С:Розница
- Документооборот КОРП
- и других программах 1С
С релиза 3.0.171 в программе «1С:Бухгалтерия» доступен новый отчет «Проверка контрагента», который позволяет быстро получить полную картину о компании и оценить её финансовое состояние. Сервисы предоставляют информацию из официальных источников данных, тем самым значительно упрощают оценку надежности потенциальных партнеров.
Новый тариф «1С:Контрагент + 1СПАРК Риски»
Так как новый отчет содержит данные сразу от двух сервисов для удобства пользователей выпущен новый объединенный тариф «1С:Контрагент + 1СПАРК Риски» на 12 месяцев:
- Автозаполнение реквизитов контрагента на основе ЕГРЮЛ/ЕГРИП – 7200 обращений
- Проверка контрагента (Досье контрагента) – 360 отчетов
- Возможность получать данные с веб-сервиса «1С» для ввода и проверки адресов – без ограничений
- Индексы СПАРК по всем контрагентам
- Мониторинг всех контрагентов
Розничная стоимость: 7 800 руб.
Акция действует до конца 2025 года.
Чем полезен тандем «1С:Контрагент + 1СПАРК Риски»
Если вы работаете с новым контрагентом:
- Автозаполнение реквизитов в программе 1С — быстро и без ошибок.
- Индексы СПАРК помогут понять, насколько контрагент надежен.
- Первичная проверка через «Проверку контрагента», «Бизнес-справку» и «Веб-карточки» — все данные в одном месте.
Если контрагент уже проверенный:
- Мониторинг изменений — система сообщит о важных изменениях в данных контрагента.
- Автоматическое обновление данных в карточке контрагента.
- Регулярная проверка — экспресс-анализ и полная проверка через доступные инструменты.
Эти сервисы помогут вам снизить риски и сделать работу с контрагентами проще и безопаснее.
Если у вас есть дополнительные вопросы или нужна помощь, обращайтесь к нашим специалистам:
(8152) 692 700 (Мурманск)
(812) 244 71 33 (Санкт-Петербург)
